主动配合支付机构进行身份识别的重要性

发布时间:2017-11-21

在支付机构开办业务时被要求提供本人有效身份证件?以公司名义开立账户还要提供公司所有资质?大多数人可能很不情愿一一提供,心里难免会嘀咕,为什么开一个账户比审查户口还严谨,是不是业务人员在故意套取信息?很多人都会心存疑虑。今天我们就来说说“主动配合支付机构进行身份识别的重要性~

有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证。为避免他人盗用您的名义、窃取您的财富,或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动,当您开立账户以及任何方式与支付机构建立业务关系时:

1.出示有效身份证件或身份证明文件;

2.如实填写您的身份信息;

3.配合支付机构透过现场核查身份证件的真实性 ,或以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息;

4.回答支付机构工作人员的合理提问;

5.凡是变更账户信息时,需核对您的有效身份证件或身份证明文件。这不是限制您支配自己合法收入的权利,而是希望通过这样的措施,防止不法分子浑水摸鱼,保护您的资金安全,创造安全、有效的支付市场环境;

6.身份证件到期更换的,请及时通知支付机构进行更新;

7.支付机构只能向身份真实有效的客户提供服务,对于身份证件已过有效期的,支付机构应通知客户在合理期限内进行更新。超过合理期限未更新的,支付机构可中止办理相关业务。