增强法制观念 提高反洗钱意识

发布时间:2016-09-18

值此《反洗钱法》颁布实施10周年之际,提醒广大公众应增强法制观念,提高反洗钱意识,主动学习和掌握必要的法律法规和金融常识,保护自己的合法权益,遏制洗钱犯罪及相关犯罪。

洗钱是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质,通过某种手段把它变成看似合法资金的行为和过程。洗钱犯罪会助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪行为,扰乱正常的社会经济秩序,破坏社会公平竞争及影响国家声誉。因此,反洗钱行政主管部门依法采取大额和可疑交易资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施,预防和打击洗钱犯罪以遏制其上游犯罪。

以下行为构成洗钱罪:提供资金账户;协助将财产转换为现金或金融票据;通过转账或其他结算方式协助资金转移;协助将资金汇往境外;以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的来源和性质。

日常生活中广大公众需注意增强自我保护意识,远离洗钱活动:主动配合金融机构进行身份识别,不出租或出借自己的身份证件、个人账户、银行卡和U盾,不用自己的账户替他人提现,不为身份不明人员代办金融业务等。

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