反洗钱知识宣传(第一期)--洗钱危害

发布时间:2017-09-13

一、什么是洗钱?

洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质,通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。

二、洗钱犯罪的危害主要表现在以下方面:

洗钱本身是一种犯罪行为,犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得,为犯罪活动提供进一步的资金支持,助长更严重和更大规模的犯罪活动。洗钱活动与恐怖活动相结合,还会对社会稳定、国家安全和人民的生命和财产安全造成巨大损失。

洗钱活动削弱国家的宏观经济调控效果,严重危害经济的健康发展。

洗钱助长和滋生腐败,败坏社会风气,腐蚀国家肌体,导致社会不公平,败坏国家声誉。

洗钱活动造成资金流动的无规律性,影响金融市场的稳定,增加金融机构的运营风险。

洗钱活动损害合法经济体的正当权益,破坏市场微观竞争环境,损害市场机制的有效运作和公平竞争。

洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础,加大了金融机构的法律和运营风险。